רגעים בחיים - התאלמנתי

התאלמנתי- מה חשוב לעשות?
החיים המשותפים מקלים עלינו בנקודות משמעותיות בחיים ופטירת בן או בת זוג מהווה אירוע טראומטי שמביא לא רק כאב אלא גם מזמן אתגרים פיננסיים משמעותיים. ברגעים מסוג זה כדאי לקבל ייעוץ מקצועי מסוכן פנסיוני שיוכל לסייע לכם להתמצא מחדש במציאות מורכבת וקשה.
 
חיסכון פנסיוני
כמו בכל שינוי בסטטוס המשפחתי גם במצב של התאלמנות שוב לבחון את תכנית הפנסיה שלכם ולהתאים אותה למצב המשפחתי החדש. במסגרת זו יש לבדוק מהם סכומי הביטוח, האם יש צורך לרכוש ביטוחים נוספים כמו ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה, ביטוח בריאות ועוד. סכן פנסיוני יוכל להאיר את עיניכם ולהסביר מהן ההשלכות של התאלמנות לטווח הרחוק והקרוב.
 
הסוכן הפנסיוני יבחן יחד אתכם מהי הזכאות לכספים במסגרת הביטוחים והפנסיה של הנפטר או הנפטרת והאם יש צורך לעדכן את המוטבים ואת סכומי הביטוח.
 
במקרים שבהם אדם נפטר לפני גיל הפרישה בן או בת הזוג שלו וילדיו זכאים לפנסיה חודשית שתשולם להם עד גיל 21. הגובה של פנסיית השאירים תלוי במסלול הביטוח שנבחר על ידי העמית.
 
השקעות ופיננסים
העתיד הכלכלי לעולם אינו ודאי ובעקבות פטירה של בן או בת הזוג הוא מעורפל עוד יותר. משום כך כדאי לבצע בדיקה מחודשת של הנכסים פיננסיים שברשותכם ושל כל מוצרי החיסכון שאתם מחזיקים כדי לייצר מעט וודאות בעתיד הכלכלי שלכם.  בפגישה עם יועץ השקעות נוכל לברר ולבחון מהן האפשרויות שעומדות לפניכם וכיצד נוכל לשפר את העתיד הכלכלי.

לקביעת פגישה עם סוכן אישי - צור קשר 
לחצו לחיוג
073-707-7777