לקראת פרישה - לקראת פרישה ראשי

פרישה לגמלאות- שלב מכונן ומשמעותי בחיינו
הפרישה לגמלאות מהווה רגע משמעותי שאליו יש להתכונן בתשומת לב יתרה. עם היציאה לגמלאות נפתחים בפנינו אפיקי עניין ופנאי חדשים אולם גם אתגרים חדשים צצים ועולים. אחד מהם הוא התחום הפיננסי.
 
חיסכון פנסיוני
בחשיבה על היום שאחרי הפרישה לגמלאות יש לתת את הדעת על אופן קבלת כספי החיסכון. זה יכול להיות סכום חודשי (קצבה) או סכום חד פעמי, בהתאם לסוגי התוכניות שבהן חסכת ובכפוף לתקנות מס הכנסה. מסלול הקצבה קובע למי תהיה זכאות לקבל את תשלומי הפנסיה במקרה של פטירה חלילה. זאת ועוד יש לבדוק את מיסוי כספי החיסכון הפנסיוני והפיצויים בהתאם לאופן קבלת הכספים ומספר שנות העבודה. יצירת התמהיל הנכון עשויה לחסוך לכם עשרות ואפילו מאות אלפי שקלים.
 
ביטוח בריאות
הגיל השלישי טומן בחובו אתגרים בריאותיים ולכן אם בוטחתם במסגרת מקום העבודה חשוב לשמור על הרצף הביטוחי ולהבטיח וודאות גם בתחום הבריאות מסגרת פוליסת בריאות פרטית. אם תשמרו על הרצף הביטוחי תוכלו להימנע מהצהרת בריאות מחודשת ולא תפגעו בזכויותיכם.
 
השקעות ופיננסים
במשך חיינו צברנו אפיקי חיסכון שונים כמו ביטוח מנהלים, קופות גמל, תיקי השקעות ועוד. לקראת הפרישה לגמלאות חשוב לבדוק מה מהן ניתן לממש ומתי? מהו מחיר המימוש? ובכלל כיצד לנהל את ההון הצבור מגיל פרישה ואילך. סוכן ההשקעות שלנו ישמח לעמוד לרשותכם ולפרוש את כל האפשרויות שעומדות מולכם.
 
תהליך הפרישה הוא הדרגתי וכולל כמה שלבים. חשוב שברגעים אלו יהיה אתכם סוכן אמין שמלווה אתכם לכל אורך הדרך ומנחה אתכם כיצד לנהוג במעבר משמעותי זה.