מאמרים בנושא השקעות ופיננסים - מידע בנושא השקעות ופיננסים

השקעות ופיננסים
במהלך חיינו אנחנו חוסכים וצוברים כספים באפיקים שונים. חיסכון פנסיוני, חיסכון בבנק, תיקי השקעות וקרנות השתלמות ואנחנו צריכים מישהו שינהל עבורנו את כל ההשקעות והחסכונות בצורה נבונה ויבצע מעת לעת שינויים לפי הצרכים המשתנים שלנו.
 
מה חשוב לדעת?
תחום ההשקעות והפיננסים צריך לענות על כמה שאלות: האם הכסף שלנו מנוהל נכון? האם רמות הסיכון של החסכונות תואמות את הגיל ואת המטרות שלנו? האם אנחנו מנצלים את הטבות המס שמגיעות לנו? מענה על השאלות הללו יספק לנו תכנון פיננסי חכם ומותאם שבו נהיה בטוחים שאנחנו מנצלים את הטבות המס שלנו ונהנים מתמהיל חסכונות והשקעות יעיל ואמין.
 
צים סוכנויות לביטוח בע”מ מזמינה אתכם לפגישת תכנון פיננסי שבה ייבחן את המצב כיום, נתכנן אסטרטגיית השקעות לעתיד וניקח כמה החלטות לגבי העתיד הפיננסי שלכם.
 
איך עושים את זה?
בפגישה נבחן את התקציב החודשי, את רמת נזילות הנדרשת ונעמוד על סוגי חסכונות והשקעות שיש לכם היום לרבות רמות הסיכון תוך בדיקה מדוקדקת של דמי הניהול, דמי המשמרת, קניה ומכירה וניצול הטבות המס שמגיעות לכם.
 
בנוסף נחליט יחד מהן המטרות והיעדים שחשובים לכם ונייצר חבילה מותאמת של פתרונות פיננסים כמו קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון, תיקים מנוהלים ועוד בדגש על צמצום העלויות וניצול כל יתרונות המס שלכם.
 
לאחר קביעת האסטרטגיה הפיננסית לניהול ההשקעות שלכם נפנה לגופים המנהלים ונקיים עמם פגישות משותפות לסגירת תהליכי העבודה ומילוי כל הטפסים הנדרשים. לבסוף נכין עבורכם דוח אישי שבו יפורטו כל הנכסים וההשקעות שלכם וגם נקבע את פורמט השירות הנוח ביותר עבורכם ואת תדירות הקשר ביניכם ובין סוכנות הביטוח כדי להבטיח ניהול שקוף ומסודר של ההשקעות שלכם.